Maneje la liquidez de su empresa por medio de cualquiera de estos productos de depósito.

CDT

Con este producto de ahorro e inversión, podrá obtener rentabilidad fija durante un período determinado de tiempo, de acuerdo con las necesidades de inversión.

Si su empresa cuenta con excedentes de ingresos que no están siendo usados en el flujo normal de operación y desea invertir este monto para generar ingresos adicionales, puede lograrlo a través de un CDT, cuyas ganancias dependen del monto de inversión, el tiempo definido y las tasas de interés vigentes.

Este es un excelente vehículo de inversión para generar rentabilidades cuando se presentan excesos de liquidez o se desea realizar un plan de ahorro e inversión a mediano o largo plazo. Al abrir un CDT, recibirá un certificado como garantía de la inversión, el cual es custodiado y tiene valor económico (Certificado Depósito a Término).

Con un CDT, tendrá la opción de generar una mejor planeación financiera de su empresa. En este caso es importante tener presente los términos y condiciones sobre plazo y tasa determinados en el contrato de inversión.

Cuenta corriente

Este producto consta de un depósito de dinero que se hace en una entidad financiera, del cual se puede disponer de manera inmediata a través de cajeros, ventanilla o cheques.

Esta cuenta le servirá a su empresa para recaudar y desembolsar recursos, realizar giros de cheques o pagos a terceros, acceder a Negociación de Remesas dependiendo de las políticas del banco, consultar movimientos y saldos cuando lo desee, disponer de sus recursos por medio de una chequera y hacer uso de cupos de sobregiro y canje con la entidad bancaria. Adicionalmente, este tipo de cuenta no devenga intereses.

Maneje la liquidez de su empresa y/o el cash de sus operaciones transaccionales por medio de una cuenta corriente.

Cuenta de ahorros

Esta cuenta se utiliza para manejar liquidez o cash de las transacciones de la empresa y disponer de inmediato de los recursos depositados, generando una rentabilidad durante el periodo de permanencia, de acuerdo con lo pactado con la entidad financiera. Podrá recibir pagos de interés en diferentes modalidades, manejar operaciones de recaudo y pagos, obtener cuentas especializadas y consultar los

movimientos y saldos en línea a nivel nacional. Recuerde que este tipo de cuenta no tiene líneas de crédito debido a la restricción de la Superintendencia Financiera de Colombia.

Dentro de las cuentas de ahorro, puede encontrar las siguientes, que le serán útiles dependiendo de la función que desempeñe su empresa:

• Cuenta de ahorros estándar: cuenta diseñada para el manejo de liquidez y de flujo de fondos que genera una rentabilidad por la permanencia de éstos y es acordada con la entidad financiera.
• Cuenta Barredora o Concentradora: Permite la concentración de saldos en una cuenta matriz. Al cierre de cada día recoge los saldos positivos de las diferentes cuentas satélites y los traslada a la cuenta designada por el cliente dejando las cuentas satélites en cero.
• Switch Account: Permite la dispersión de pagos de las cuentas satélites con cargo a los recursos disponibles de la cuenta matriz, en línea evitando el sobregiro.
• Cuenta Notificación: Esta cuenta permite mantener recursos excedentarios a rentabilidades superiores versus una cuenta de ahorros normal, siempre y cuando el cliente tenga la capacidad de avisar anticipadamente sobre el retiro de fondos. El tiempo de notificación del retiro depende de lo estipulado por la entidad financiera.
• Cuentas maestras: son tipos de cuentas especiales para administrar recursos del Estado colombiano en el Sistema General de Participaciones (en salud, educación y otros tipos de propósitos) y se rigen por una normativa específica que debe ser cumplida tanto por los usuarios de estas cuentas como por las entidades financieras, para permitir el control del adecuado manejo de estos dineros por parte de las autoridades competentes.

Convenio de nómina 

Si su empresa necesita realizar pagos de nómina a sus colaboradores de forma ágil, oportuna y segura, este tipo de cuenta le será útil, pues le permite llevar un control detallado de los pagos durante todos los meses, realizar varios pagos al mismo tiempo por medio de un archivo plano, consulta históricos y optimizar el manejo de los recursos, ya que puede pagar la nómina cuando lo necesite a través las aplicaciones y bancas virtuales correspondientes. Estos beneficios también los obtienen sus empleados al tener una cuenta de nómina, pues podrán retirar, pagar y consultar su saldo fácilmente.