Mejore los indicadores financieros de su empresa con el descuento de instrumento de pago a exportadores
Conozca qué es el descuento de instrumento de pago a exportadores
Es un mecanismo de financiación en moneda extranjera por el cual los clientes de una entidad financiera (exportadores / vendedores) pueden descontar antes del vencimiento los instrumentos de pago recibidos de sus clientes del exterior(importadores / compradores). El descuento se hace con responsabilidad de pago por parte del exportador.
Estos son los instrumentos que se pueden descontar:
- Cheques en dólares Post fechados.
- Facturas Cambiarias de Compraventa.
- Cartas de Crédito de exportación utilizadas de pago diferido o por aceptación.
¿Qué beneficios tiene para su negocio o empresa?
- Liquidez para el cliente (exportador / vendedor) a través del descuento de los instrumentos, previo al vencimiento de los mis mos
- El cliente (exportador / vendedor) vende a plazo y cobro de contado.
- Mejora de los indicadores financieros de la empresa del cliente (exportador / vendedor), por la disminución de plazos en las cuentas por cobrar.
- Permite otorgar un mayor plazo de financiación al comprador / importador del exterior, lo que le dará una ventaja competitiva en el mercado.
Características del producto/servicio:
- El cliente (Exportador / Vendedor) debe estar vinculado al banco y debe tener facilidad de crédito aprobada y vigente y debe constituir las garantías exigidas por su entidad financiera para la utilización de la facilidad de crédito (ej. Pagaré, hipoteca, etc)
- El cliente (Exportador / Vendedor) debe presentar el documento original a descontar debidamente endosado al Banco y con el documento de notificación y aceptación por parte del comprador / importador del exterior de que al vencimiento del instrumento de pago descontado se compromete a pagarlo directamente al banco. Adicional debe adjuntar los documentos que acrediten la exportación de bienes (facturas cambiarias de compra venta y documento de embarque) y los documentos cambiarios.
- Generalmente, los plazos en este tipo de producto no suele superar los 90 días.
- La amortización de capital de la financiación se realiza con el pago de la exportación por parte del comprador / importador del exterior; el pago de los intereses es anticipado, este valor se descuenta del valor a desembolsar.
Pueden aplicar todas las empresas legalmente constituidas en Colombia y las personas naturales que efectúen exportaciones de Colombia al exterior.
¿Qué legal aplica?
•Régimen de Cambios Internacionales
•Circular Externa No. 1 de 2018 emitida por la Junta Directiva del Banco República y Circular Reglamentaria DCIN 83 del Banco República.
•Norma Internacional UCP 600 “Uniform Customs and Practice for Documentary Credits” de la Cámara de Comercio Internacional.
•Código de Comercio de Colombia.
•Circular Externa No. 1 de 2018 emitida por la Junta Directiva del Banco República y Circular Reglamentaria DCIN 83 del Banco República.
•Norma Internacional UCP 600 “Uniform Customs and Practice for Documentary Credits” de la Cámara de Comercio Internacional.
•Código de Comercio de Colombia.